Döviz swapı nedir? - Döviz.Biz
  • YARIM ALTIN
    8.266,00
    % -0,96
  • AMERIKAN DOLARI
    32,3607
    % 0,17
  • € EURO
    34,4602
    % -0,71
  • £ POUND
    40,3340
    % -0,67
  • ¥ YUAN
    4,4720
    % 0,13
  • РУБ RUBLE
    0,3464
    % -0,16
  • BITCOIN/TL
    2078855,687
    % 2,46
  • BIST 100
    9.814,19
    % 0,59

Döviz swapı nedir?

Döviz swapı nedir?

Döviz swapı, iki tarafın belirli bir süre boyunca birbirlerinin para birimlerini değiştirdiği bir türev üründür. Bu işlem genellikle sabit faizli ve değişken faizli kredilerin döviz riskini hedge etmek amacıyla kullanılır. Döviz swapı, iki tarafın belirli bir tarihte, belirli bir kurdan, belirli bir miktarda döviz takas etmeyi kabul ettiği bir türev sözleşmesidir.

Döviz swaplarının kullanım amaçları

Çeşitli amaçlarla kullanılabilir. Örneğin:

  • Döviz kuru riskini yönetmek için: Bir şirket, gelecekteki bir tarihte belirli bir miktarda döviz alması gerektiğini biliyorsa, döviz kuru riskini korumak için bir döviz swapı kullanabilir.
  • Faiz oranlarından yararlanmak için: Bir şirket, bir para birimindeki faiz oranlarının diğerinden daha düşük olduğunu düşünüyorsa, faiz oranlarından yararlanmak için bir döviz swapı kullanabilir.
  • Spekülasyon yapmak için: Bir yatırımcı, bir para biriminin diğerine karşı değer kazanacağını düşünüyorsa, spekülasyon yapmak için bir döviz swapı kullanabilir.

Döviz Swapı Riskleri

  • Karşı taraf riski: Karşı tarafın sözleşmesini yerine getirememe riski.
  • Pazar riski: Döviz kurundaki veya faiz oranlarındaki değişikliklerden kaynaklanan risk.
  • Likidite riski: Bir pozisyonun kapatılmasının zor veya pahalı olma riski.

Döviz swapları karmaşık araçlardır ve kullanmadan önce risklerin dikkatlice değerlendirilmesi önemlidir.

Döviz Swapı Örneği

Diyelim ki bir ABD şirketi, bir yıl içinde 10 milyon avroya ihtiyacı olacağını biliyor. Şirket, avro/dolar kuru dalgalanmalarından endişe duyuyor. Şirket, bir yıl içinde 10 milyon avro karşılığında 10 milyon ABD doları ödemesini kabul eden bir döviz swapı ile riskini koruyabilir. Döviz kuru bir yıl içinde %10 artarsa, şirket 1 milyon ABD doları tasarruf edecektir. Ancak döviz kuru %10 düşerse, şirket 1 milyon ABD doları kaybedecektir.

Döviz swapları, döviz kuru riskini azaltmak, döviz cinsinden borçlanma maliyetlerini düşürmek veya belirli bir döviz cinsinden nakit ihtiyacını karşılamak için kullanılabilir. Ayrıca, döviz swapları, faiz oranı riskini azaltmak için de kullanılabilir. Bu tür işlemler, genellikle bankalar arasında, çok uluslu şirketlerle veya döviz piyasasında işlem yapan diğer kurumlar arasında gerçekleştirilir.